השקט הנפשי מתחיל כשאתה שולט בכסף שלך

אני מאמין שתכנון פיננסי הוא לא רק מספרים – אלא כלי לחיים טובים יותר. יחד נבנה תוכנית שתתאים בדיוק לצרכים, לחלומות ולמטרות שלך.

תכניות הליווי שיתנו לכם שקט נפשי ושליטה כלכלית

כלכלת המשפחה

בניית תקציב משפחתי מאוזן, תכנון הוצאות עתידיות וקבלת החלטות כספיות חכמות שיעזרו לכם לחיות ברוגע כלכלי ולהגשים מטרות.

חסכונות

יצירת תכנית חיסכון מותאמת אישית שתעזור לכם לשים כסף בצד בצורה מסודרת, להשיג יציבות כלכלית ולבנות עתיד בטוח יותר.

השקעות

ליווי בבחירת אפיקי השקעה מתאימים בהתאם לצרכים, לרמת הסיכון ולמטרות האישיות – כדי לגרום לכסף שלכם לעבוד בשבילכם.

ממינוס לפלוס

בניית תכנית יציאה ממינוס שמבוססת על סדר, תכנון וניהול נכון של התקציב – כדי להפסיק לשרוד ולהתחיל לחיות בראש שקט ובביטחון.

איחוד הלוואות

בדיקת כלל ההלוואות הקיימות וגיבוש פתרון שיאחד אותן להחזר חודשי נמוך ונוח יותר – בלי להתבלבל, ועם שליטה מלאה על התמונה הכלכלית.

תכנון פיננסי

תכנון כולל של ההכנסות, ההוצאות, ההשקעות והחסכונות – כדי שתדעו בדיוק לאן הכסף שלכם הולך ותוכלו לקדם מטרות אישיות ועסקיות בביטחון.

התוצאות בסיום התהליך שלנו

01
מיפוי מלא לתיק המשפחתי
בדיקה מקיפה של הוצאות, הכנסות, התחייבויות, נכסים ושאלון אישי.
02
בניית תכנית עבודה אישית
תכנית מותאמת אישית ומשתנה ממשפחה למשפחה הכוללת בניית תקציב ותכנית לצמיחה כלכלית.
03
ביצוע טיפול מקיף 360
בדיקה של המשכנתאות, השקעות, פנסיה, ביטוחים, מימוש זכויות והחזרי מס.
04
הקניית ידע פיננסי
כל משפחה יוצאת עם ידע פיננסי אמיתי והבנה מעמיקה של הנכסים וההתחייבויות שבבעלותם.
05
סיכום תהליך ומעקב
כל משפחה בסיום מקבלת דו"ח סיכום מפורט על התיק וההמלצות וקובץ שמסייע להמשך הדרך.

עדויות ממשפחות

אילן וליבנת
אילן וליבנת
כשהגענו לשחר, היינו מבולבלים, עם חובות שמנהלים אותנו ותחושת חוסר אונים מול המספרים. שחר קיבל אותנו בגובה העיניים, בלי שיפוטיות, ובנה לנו תהליך מסודר עם מטרות ברורות. היום אנחנו יודעים בדיוק מה קורה עם הכסף, יש לנו תקציב חודשי, ואפילו הצלחנו להתחיל לחסוך. הלוואי שהיינו עושים את זה קודם.
מאור ורוית
מאור ורוית
הרגשנו שאנחנו לא מספיק מתקדמים כלכלית למרות שההכנסות שלנו טובות. שחר עזר לנו להבין איפה אנחנו עומדים באמת – לבנות תכנון ברור לעתיד ולוודא שאנחנו לא חיים מהיד לפה. בזכותו אנחנו חוסכים, מתכננים, ובעיקר מרגישים בשליטה.
אליאב ואנה
אליאב ואנה
כשהגענו לשחר, ההחזרים החודשיים שלנו חנקו אותנו – מעל 8,000 ש"ח רק להלוואות, וזה עוד לפני המשכנתא. הרגשנו שאנחנו רק עובדים כדי לשרוד. שחר בנה איתנו תהליך שלם, בחן כל התחייבות, סידר את התמונה מחדש – והיום ההחזרים כולל המשכנתא מגיעים ל8,000. אבל יותר מהמספרים – חזר לנו האוויר לנשימה.
אסף ודבורה
אסף ודבורה
ידענו שהמצב הכלכלי לא טוב, אבל לא ידענו מאיפה להתחיל. כל שיחה על כסף בבית הפכה לריב. שחר נכנס לתמונה, עשה לנו סדר – גם במספרים וגם בראש. פתאום נהיה לנו שיח פתוח על כלכלה בבית, והתחלנו לראות תוצאות ממש מהר. התחייבויות ירדו, המינוס הפך לפלוס קבוע, ואנחנו מרגישים שבנינו בסיס חזק למשפחה.
ניצן ויניב
ניצן ויניב
שחר החל ללוות אותנו בנקודה בה האי-סדר ואי הודאות שלטו בחשבונותינו. שחר ליווה אותנו ובנה עבורנו מסלול פיננסי נכון ומאוזן, והעניק לנו כלים להתמודד, לצמוח ולקבל החלטות מתוך ביטחון והבנה. התחושה עכשיו היא שההגה בידיים שלנו - וזו תחושת אחריות חיובית, הרבה בזכות הליווי של שחר.